Что такое доверительное управление — Рекомендации новичкам. Обзор компаний

Доброго времени суток и добро пожаловать на CleanBrain.ru. В данной статье мы подробно рассмотрим вопросы, касающиеся доверительного управления, поговорим про основы,  расскажем о видах, дадим рекомендации по выбору услуги и сделаем небольшой обзор надежных компаний.

Если вы хотите обеспечить капитализацию своих активов, то эта статья для вас. Ниже вас ждет подробное описание темы.

Что такое доверительное управление

Содержание

Что такое доверительное управление

Доверительное управление (ДУ) — это передача активов во временное управление другому лицу с целью получения прибыли.

Если говорить простыми словами — владелец денег или, к примеру, квартиры заключает договор с компанией, оказывающей услуги доверительного управления которая, в свою очередь, производит с этим имуществом определенные действия (сдает в аренду, ведет торги на финансовых биржах и т. д.), в результате которых доверитель увеличивает свое финансовое состояние.

Важно знать, что передача в ДУ не влечет за собой перехода права собственности, а остается за доверителем.

ДУ собственностью в основном используется в следующих случаях:

  • Когда доверитель не располагает достаточным количеством времени для самостоятельного управления;
  • Если доверитель не обладает необходимыми знаниями в той или иной области.

Вопросы, касающиеся доверительного управления, регулирует ГК РФ — в том числе и договор ДУ, в котором обычно участвуют 2 стороны:

  • Доверитель (лицо, передающее свои активы);
  • Управляющий (лицо, осуществляющее управление активами доверителя в его интересах и получающий за это вознаграждение).

Основные виды ДУ

В настоящий момент существует 5 основных видов управления:

  1. Недвижимостью;
  2. Активами;
  3. Имуществом;
  4. Ценными бумагами;
  5. Финансами.

1 — Управление недвижимостью

Суть ДУ недвижимостью в том, что вверитель передает управляемому объект недвижимости, с которым последний совершает действия направленные на извлечение выгоды. Чаще всего услуги по ДУ в этой сфере оказывают агентства недвижимости.

К объектам недвижимости относятся:

  • Земельный участок;
  • Квартира;
  • Участок земли;
  • Коммерческие здания и сооружения.

При управлении недвижимостью управляющий как правило:

  • Осуществляет поиск арендаторов и заключает с ними договор;
  • Собирает арендную плату;
  • Осуществляет контроль за сохранностью недвижимости;
  • Контролирует своевременную уборку помещения;
  • Производит оплату коммунальных услуг;
  • Представляет интересы собственника при решении спорных вопросов.

2 — Управление активами

Активы — совокупность денег и имущества, принадлежащих определенному собственнику. При ДУ активами вверитель передает, а управляющий принимает активы, после чего производит с ними необходимые операции, направленные на извлечение выгоды.

Виды активов:

  • Здания;
  • Транспортные средства;
  • Авторские права;
  • Сооружение;
  • Оборудование;
  • Патенты;
  • Банковские вклады.

Разница активов и имущества в том, что права на имущество требуется подтвердить документально, в то время как активы — напротив, обязаны в первую очередь, содержать в себе экономическую выгоду.

3 — Управление имуществом

Суть доверительного управления имуществом в том, что гражданин (или организация)  передает, а управляющий принимает имущество в ДУ, при этом взяв на себя обязательство управлять этим имуществом в интересах доверителя.

Объектом в данном случае могут выступать:

  • Транспортное средство;
  • Продукция;
  • Права требования;
  • Здания;
  • Инвентарь;
  • Оборудование;
  • Сооружения;
  • Сырье.

4 — Управление ценными бумагами

При ДУ ценными бумагами вверитель выбирает определенную стратегию для покупки и/или продажи, а управляющая компания уже в соответствии с выбранной стратегией действует.

Сделки с ценными бумагами относят к наиболее рискованным — именно поэтому выбору доверительного управляющего важно уделить особое внимание т.к. брокеру-новичку в этом вопросе не разобраться.

Услуги по ДУ ценными бумагами преимущественно оказывают:

  • Брокерские компании;
  • Инвестиционные компании;

5 — Управление денежными средствами

Деятельность по ДУ деньгами вправе осуществлять банки или организации, имеющие соответствующую лицензию.

При этом виде управления доверитель передает, а управляющий принимает денежные средства на определенный срок, о чем составляется соответствующий договор. После получения денег управляющий инвестирует их таким образом, чтобы они приносили доход.

На территории России в ДУ принимаются деньги от 200 тыс. рублей (точная минимальная сумма зависит от конкретной компании).

Если у собственника не хватает средств для достижения минимальной суммы — это не препятствует заключению договора на ДУ, но важно знать, что их, скорее всего, объединят в пул (т.е. несколько сумм от разных инвесторов совместят в одну, которая и будет использоваться — к примеру, ПАММ счет).

ДУ деньгами имеет следующие преимущества:

  • Быстрый результат;
  • Высокий уровень ликвидности.

Деньги чаще всего вкладываются в проведение финансовых операций на биржах (к примеру, forex).

Доверительное управление деньгами может быть:

  • Полным

Когда управляющий самостоятельно совершает все операции с денежными средствами по своему усмотрению — при этом в обязательном порядке ставя в известность доверителя о совершаемых действиях.

  • По согласованию

В этом случае перед совершением каждого действия управляющий обязан согласовывать его доверителем.

  • По приказу

Управляющий может совершать какие-либо действия с деньгами только на основании приказа вверителя.

Как перейти на доверительное управление

Чтобы перейти на ДУ, требуется совершить следующие действия:

  1. Выбрать управляющего

Управляющим может быть ИП, компания или физическое лицо. Важно помнить, что для определенных видов ДУ требуется обязательное наличие лицензии.

  1. Подготовить необходимый пакет документов

Для передачи в ДУ требуется подготовить документы, подтверждающие право доверителя на объект и составить договор ДУ.

При составлении договора требуется руководствоваться требованиями законодательства, указанными в главе 53 ГК РФ — так как их несоблюдение может привести к недействительности сделки, что повлечет за собой финансовые убытки.

Видео по теме:

К существенным условиям договора относятся:

  • Срок действия договора ДУ (договор доверительного управления имуществом может быть заключен не более, чем на 5 лет, он если по истечении указанного периода ни одна из сторон не изъявила желания его расторгнуть — он автоматически пролонгируется);
  • Полные сведения об объекте, передача в ДУ которого осуществляется;
  • Наименование выгодоприобретателя;
  • Форма и размер вознаграждения управляющему;

Также рекомендуется включить в договор следующие пункты:

  • Условия и сроки предоставления отчетов управляющим;
  • Условия, при которых доверитель освобождается от выплаты вознаграждения второй стороне;
  • Диапазон риска в процентном соотношении.
  1. Заключение договора ДУ;
  2. Регистрация доверительного управления

ДУ подлежит обязательной регистрации Едином государственном реестре. Для регистрации требуется составить заявление, соответствующее правилам реестра.

После получения заявления регистратор осуществляет правовую экспертизу и, при возникновении необходимости, может потребовать предоставить дополнительные документы.

Обзор компаний предлагающих услуги

«АКРУС-сити»

«АКРУС-сити»

Компания «АКРУС-сити» с 1998 года предоставляет услуги по ДУ недвижимостью, в частности — квартирами. В комплекс услуг по доверительному управлению включен не только сбор денежных средств за арендную плату, но и:

  • осуществление контроля за состоянием недвижимого имущества;
  • устранение ущерба, причиненного нанимателем;
  • оплата коммунальных платежей;
  • страхование;
  • выселение неплательщиков;
  • проведение ремонтных работ.

Подробности возможно уточнить на сайте flatservice.ru.

Банк «ЦентроКредит»

Банк «ЦентроКредит»

Банк «ЦентроКредит», основанный в 1989 году и за годы существования заслуживший множество отзывов от благодарных клиентов — предлагает широкий спектр услуг, в том числе — ДУ ценными бумагами и финансами. К своим преимуществам банк относит:

  • Высококлассную команду профессионалов (в том числе — трейдеров, аналитиков и управляющих);
  • Большой опыт работы в сфере доверительного управления ценными бумагами;
  • Умение выявлять потребности клиентов;

Ознакомиться с условиями ДУ возможно на сайте банка ccb.ru.

«БКС»

«БКС»

Управляющая компания «БКС» с 2000 года работает в области ДУ активами не только частных, но и корпоративных клиентов на территории России и других стран.

В компании сформирована команда профессиональных управляющих имеющих многолетний стаж, что позволяет оказывать данный вид услуг на высоком уровне. Официальный сайт bcs.ru

«FCP (Financial Management) Ltd»

«FCP (Financial Management) Ltd»

«FCP (Financial Management) Ltd» — международная компания, оказывающая услуги по ДУ деньгами с 1986 года.

Ее клиентами являются не только российские компании и частные инвесторы, но и других стран — таких как Франция, Испания, Швеция и многие другие. Кроме того компания является членом Европейской федерации финансовых консультантов. Официальный сайт vip-money.com

 «Сбербанк Управление Активами»

«Сбербанк Управление Активами»

АО «Сбербанк Управление Активами» оказывает услуги по ДУ с 1996 года. Согласно статистике, размещенной на сайте компании, совокупный объем активов, находящийся в настоящий момент под ее управлением колеблется в районе 412 млрд руб., а количество клиентов компании — 68 тыс.

Услугами можно воспользоваться не только в Москве, но и других регионах России, полный перечень которых указан на официальном сайте sberbank-am.ru.

Рекомендуем посмотреть по теме:

Советы по выбору управляющей компании

При выборе управляющей компании рекомендуется уделить внимание следующим вопросам:

Опыту работы компании в области управления

Как правило, эксперты рекомендуют остановить свой выбор на компаниях, имеющих опыт работы не менее 5 лет.Так как в первые годы компания только набирается опыта и может допустить существенные ошибки.

Отзывам о компании

Если компания существует на рынке длительное время —  отзывы о ней можно с легкостью найти в сети интернет — для этого достаточно ввести название компании.

Особое внимание стоит уделить отрицательным отзывам, так как именно они, как показывает статистика, являются наиболее информативными.

Рейтингу надежности компании

Существуют рейтинговые агентства, которые проводят анализ компаний и на основании полученных данных составляют рейтинг, давая оценку от «ААА» до «D», где «ААА» самая высокая оценка, а «D» наиболее низкая. Такие рейтинги составляют национальные и западные агентства.

Объему активов в управлении и динамике

Так как наличие активов в большом объеме может говорить о высоком уровне доверия к компании действующих клиентов. Кроме того, нужно обратить внимание и на динамику за несколько предыдущих лет.

Доменному имени

В настоящее время большинство компаний имеют сайты —  на которых указывается и информация о самой компании. Но, даже если компания указала, что существует на рынке длительное время — эту информацию рекомендуется проверить.

Для это нужно зайти на любой из сайтов, предлагающий регистрацию доменов и провести проверку — введя в указанную графу адрес сайта. Система, в свою очередь, проверит и выдаст результаты — когда данный сайт был зарегистрирован.

Составу соучредителей компании

По составу соучредителей компании, потенциальный клиент может сделать косвенный вывод о ее надежности.

Многие крупные компании инвестируют финансы в фирмы, занимающиеся ДУ — им не имеет смысла портить свою репутацию и подрывать уровень доверия клиентов некачественным сервисом.

Договору о доверительном управлении

В договоре о доверительному правлении, как правило, указывается диапазон риска в процентном соотношении (обычно — в районе 10%). Если этот процент гораздо выше, то риск потерять большую сумму значительно возрастает.

Взяв во внимание вышеперечисленные советы, Ваш шанс увеличить объем финансов значительно возрастет, а вероятность заключить договор с управляющим, который не сможет показать необходимую результативность, напротив — снизится.

 
комментария 2
  1. Алина
    Январь 12, 2017 в 2:07 пп – Ответить

    Доверительно управление очень удобно для очень богатых людей, но для среднего класса это совсем не актуально, особенно в нашей стране.

  2. Евгений
    Январь 22, 2017 в 2:08 пп – Ответить

    Пользовался услугами ДУ в БКС. Бумажную волокиту растянули на такое длительное время, что, если бы не удачная сделка, то негатива в их адрес было бы много.

Добавить комментарий