Что такое доверительное управление деньгами

Приветствую Вас дорогой читатель на ресурсе CleanBrain.ru. С вами один из постоянных редакторов сайта — Ксения. В одном из предыдущих материалов мы говорили о понятии и принципах доверительного управления.  В этой же статье,  мы более подробно расскажем о управлении деньгами.

Практически каждый человек знает, что денежные средства не должны лежать на месте. Они должны работать и приносить существенный доход своему владельцу. Вариантов инвестиций существует не мало.

Но каждый из них имеет свои особенности и нюансы. В частности, любой человек, услышав разговор об инвестициях, говорит о депозите в банке. Но такая инвестиция себя не окупает.

Содержание статьи:

Постоянная инфляция съедает существенную часть прибыли. А инвестировать в другие варианты самостоятельно не стоит. Ведь риски очень велики и нужно понимать полностью инвестицию в высокодоходные активы.

Что такое доверительное управление деньгами

Чтобы правильно инвестировать самостоятельно свои денежные средства нужны определенные знания фондового рынка, наличие свободного времени и опыт инвестирования в другие финансовые инструменты. Для тех, кто желает инвестировать, но у него не хватает опыта, существует доверительное управление.

Что такое Доверительное управление деньгами?

Доверительное управление – передача денежных средств для их управления с целью приумножения и сохранения. На практике такое действие выглядит следующим образом – клиент передает свои сбережения или иное имущество в управление специалисту в управляющей компании.

Все действия сопровождаются с подписанием документов. Договор на управление составляется в двух экземплярах.

Далее управляющий инвестирует выданную ему сумму в определенные ликвиды, что позволяет клиенту получить значительный доход. В отличие от банковского депозита, управление позволяет получить больше дохода.

В качестве премии клиент платит доверительному управляющему процент от полученного дохода.

Управляющая организация – специальный участник финансового рынка, в составе которой находятся профессионалы. Она совершает от своего имени сделки в интересах приумножения полученных денег в доверительное управление.

Управляющий – специалист компании, который работает с клиентом от имени своей организации. Имущество клиента перекладывается на отдельный баланс и никак не может подвергаться дополнительному риску, как например имущество компании.

Банк доверительного управление деньгами имеет разные счета для имущества собственника.

Передавать в доверительное управление денежные средства может только собственник. Имущество так же передается только на основании правоустанавливающих документов.

Гражданский кодекс оговаривает запрет на передачу объектов, находящихся у клиента на правах хозяйственного владения. Можно передать обремененное имущество на условиях одобрения доверительного управляющего.

Преимущества и недостатки

Главным преимуществом передачи денежных средств профессионалу – нет необходимости тратить свое личное время на изучение литературы и понятия особенностей.

Передать деньги можно в любой момент, когда человек понимает, что в ближайшее время ему эти средства не понадобятся.

Отдать деньги можно в банки, такие как Сбербанк, ВТБ 24. Главные риски в передачи денежных средств – частое мошенничество. Поэтому, прежде, чем передавать в доверительное управление свое имущество, стоит просмотреть отзывы и рейтинг компаний.

Чтобы самостоятельно торговать необходимо иметь не мало знаний, особенно быть психологически готовым испытать риски управления.

Преимуществом такого вида считается то, что доверительное управление подходит очень занятым гражданам, не желающим вникать в особенности инвестиций. Например, управление акциями происходит другим лицом.

Рекомендуем видео к просмотру:

Для успешной инвестиции нужно знать много литературы, набить «шишки» на ставках. Если такого опыта нет, и не хочется его приобретать, то лучше обратиться к специалистам.

Среди дополнительных преимуществ стоит выделить:

  1. Свободное время клиента. Он получает пассивный доход от работы третьих лиц;
  2. Доходность инвестиции более 20% в год;
  3. Низкие риски в связи с проведением торгов профессионалами. Но здесь человеческий фактор никто не отменял, и может произойти ошибка;
  4. Достаточно быстро можно отдать и взять деньги;
  5. Разная статья для разного вида имущества.

Главным показателем порядочной работы доверительного типа – лицензия на управление.

Из недостатков такого вида можно выделить:

  • Непрофессиональный управляющий. Часто на просторах интернета встречаются мошенники, которые говорят о возможности быстрого заработка. При подборе управляющего нужно изучить отзывы, проведя обзор компаний;
  • Нужно понимать, что любая инвестиция – это риск. Нужно готовиться заранее к потерям. В договоре можно прописывать о желании отсутствия агрессии управляющего при ставках. Но если самостоятельно в этом не разбирается человек, то стоит доверить все действия управляющему;
  • Стоит учитывать человеческий фактор. Он может заболеть и временно задержать инвестицию.

Начинаем инвестирование

Что такое Доверительное управление? Это, прежде всего деятельность специалистов–трейдеров на финансовом рынке.

Они работают с доверенными ими ценностями с целью получения дополнительного дохода.

Процесс инвестирования – достаточно трудоемкий. Поэтому, прежде чем приступить к работе, лучше изучить несколько советов для новичков.

1 — Для начала стоит выбрать управляющего

Это самый важный этап во всей инвестиции. Вложить деньги в любую компанию – выкинуть их в мусор. Не каждая организация может правильно распоряжаться доверенными ценностями и зарабатывать при этом достаточно для прибыли.

Часто при банкротстве банка все стараются быстро получить доход и совершают такие необдуманные поступки. Но все это ведет к потере вложений и отсутствию дальнейшей доходности.

Специалисты рекомендуют обращать внимание на профессионализм, прозрачность схем инвестиции, наличие клиентской поддержки, уровень просадки и список ввода и вывода денежных средств.

2 — Далее необходимо обсудить дальнейшие условия инвестиции

На стадии разговоров и уточнений доверительный управляющий узнает все особенности и моменты сотрудничества.

Существует два типа инвесторов– индивидуальный и коллективный. В первом случае нужно иметь более 200 000 рублей.

Обязательно на этой стадии обсуждается предполагаемое время инвестиции, доход, риски, допустимая просадка.

3 — Открытие торгового счета для индивидуального инвертора

При наличии указанной суммы нужно открыть счет. После этого на указанную электронную почту придет логин и пароль.

Для инвесторов с небольшим капиталом подойдут Памм счета. Для начала потребуется вложить только 100 долларов.

4 — Пополнение счета

Делается это безналичным или наличным путем. Оплата производится с банковской карты или интернет–банк, денежным переводом или с электронного кошелька, наличными через терминал.

Но здесь нужно помнить, что каждый способ вправе затребовать дополнительную комиссию. А так же перевод может осуществляться несколько рабочих дней.

5 — Заключение договора

Документ включает в себя пункты: сумма инвестиции, срок, права и обязанности сторон. Срок действия договоренности в среднем 5 лет.

6 — Передача в доверительное управление

На этом этапе инвестор передает пароль и логин для доступа к счету.

При коллективном инвестировании управляющий сразу начинает работать при поступлении денежных средств на счет.

7 — Выплата вознаграждения специалисту

Заработная плата трейдера определяется и рассчитывается в договоре. При индивидуальной инвестиции зарплата может состоять из двух частей – плата за управление и премия за выполненную работу.

Снижение рисков

Перед выбором подходящего доверительного управляющего, нужно узнать все нюансы инвестирования и ознакомиться с советами профессионалов. Это позволит снизить риски и не стать жертвой мошенников:

Выбирайте компанию большим с опытом

Для доверительного управления стоит выбирать организации, которые существуют на рынке более двух лет. Так же стоит смотреть на их рейтинг.

Гарантий безрисковых инвестиций нет, но это позволяет новичка обезопасить от мошенников в целом.

Как можно поподробнее изучите договор

Необходимо корректно заключать договор. Подписывать его только после полного прочтения и понятия. И главное, чтобы в договоре не было возможности снятия денежных средств трейдером. У него должна быть возможность ими только управлять.

Почитайте отзывы

Перед вложением денежных средств стоит изучить отзывы на различных форумах и специализированных сайтах. Как правило это поможет понять и выявить недобросовестную компанию.

Передавайте деньги сразу в несколько компаний

Лучше вкладывать свои сбережения в несколько компаний. Это позволит существенно снизить риски потери. Но существует вероятность, что большинство вложений принесут только убытки.

Риски присутствуют всегда и их не избежать. Однако, можно обезопасить себя от потерь только при коллективном вложении. Для минимизации рисков нужно знать несколько правил:

  1. Спешка в этом деле только принесет убытки.
  2. Правильно выбирайте финансовый инструмент для инвестирования.
  3. Анализируйте компанию и наблюдайте за популярными инвесторами.
  4. Всегда инвестируйте в несколько инструментов
  5. Заполните все правила инвестирования и не уходите от них.

При соблюдении всех вышеперечисленных правил собственник выйдет на приличную прибыль.

Он выйдет быстрее на чистую прибыль, миную минимальное вложение в начале своего пути. Но вкладываться лучше по максимуму, иначе риски потерь возрастают.

Обзор надежных компаний

Сбербанк управление активами – наиболее популярная организация, которая предоставляет услуги по доверительному управлению более 20 лет.

Профессионалы данного учреждения давно набрали опыта для получения максимальной прибыли на финансовом рынке. Часто данную компанию признают лучшей в связи с постоянным доходом, превышающем 200% от начального вложения.

Это свидетельствует о глубоких знаниях трейдеров. Услуга предоставляется частным лицам, пенсионным фондам и корпоративным клиентам.

У представленной организации в арсенале имеется множество стратегий, позволяющих минимизировать риски потерь.

ВТБ 24 позволяет получить максимальную прибыль. В его арсенале имеется широкий список услуг в сфере инвестирования на финансовом рынке.

Не последнее место в этом списке отводится и доверительному управлению. Банк использует ряд базовых стратегий, которые нацелены на различные перспективы клиентов.

Инвестору постоянно отправляются отчеты с графиками, где отражены операции инвестиционного портфеля. Доход самой компании зависит от результатов.

Альфа-Капитал работает на финансовом рынке уже много лет. Компания предоставляет услуги по доверительному управлению как коллективному, так и индивидуальному.

Включает стандартный клиентский сервис с дополнительными привилегиями. Организация постоянно анализирует рынки с целью улучшения прибыли и поиска дополнительных финансовых инструментов для эффективного управления.

В наличии всегда уникальные стратегии, в результате применения которых инвестиции приумножаются вдвое. Возможно управление как в рублевом, так и валютном эквиваленте.

Большой перечень базовых активов позволяет каждому клиенту определиться для себя с затратами. В перечень финансовых услуг так же входит консультирование клиентов по поводу инвестиций и проведения аутсорсинга.

Заключение и выводы

Из всего вышесказанного стоит отметить, что без практики и вложений ничего добиться не получится. Для хорошего заработка на финансовых инструментах понадобиться существенно вложиться.

Не обойдется без финансовых потерь. Каждый инвестор должен прочувствовать все нюансы вложений на себе. И нужно к этому быть готовым. Инвестирование – высокий риск. И это нужно принять как должное. Но рисками нужно управлять, и хороший профессионал понимает это.

А затем и изучает финансовый рынок для минимизации возможных рисков. Для каждого управления должна быть достаточная практика. Инвестирование – это не только вложение денег, это постоянная работа над собой и своими знаниями. И относится к этому нужно с должным интересом и как к работе.

 
Комментарии: 1
  1. Влад
    Январь 21, 2017 в 6:13 пп – Ответить

    Доверительно управление должно быть доверено только тем кто уже давно на рынке и у них уже скопилась большая статистика по доходам за несколько лет. Лучше и самому разбираться в этом.

Добавить комментарий