Что такое ПАММ счет — Суть и принцип работы

ПАММ-счетом называется счет, который открывает инвестор для передачи инвестируемых денежных средств в доверительное управление брокеру. Он позволяет просматривать все операции, которые выполняет трейдер, с него можно вывести ваше капиталовложение или наоборот добавить. Управлять ПАММ-счетом могут как инвестор, так и брокер, которого он выбрал. Как работает ПАММ-счет, можно ли обойтись без брокеров, и какие есть преимущества и недостатки вы сейчас и узнаете.

Кто такие брокеры

В данном случае брокеры являются связующим звеном между вами и биржей, могут быть как одиночками, так и организованными компаниями. Трейдер играет на валютном рынке на ваши же капиталы, тем самым приносит прибыль или убытки вкладчику. Кроме того брокер лицо заинтересованное в удачном торге, но об этом позднее.

Для того чтобы вложить деньги в ПАММ нужны трейдеры и брокерские компании. Сыграть на бирже, делать правильную аналитику и отслеживать изменения валютного или другого рынка нужны знания и знания не малые. Брокеры обладают этими знаниями, а поэтому являются вашим главным оружием в преумножении капитала. За свои услуги они берут определенный процент от прибыли/убытка, которые вы предварительно согласовываете в контракте (оферте).

Что такое оферт?

Оферт – это договор, который заключается между инвестором и брокером, чтобы определить какой процент прибыли или убытка получит последний и массу других аспектов. В деловом соглашении оговаривается:

  • Комиссия управляющего – процент, который получит брокер от сделки. Опытные трейдеры очень часто могут требовать половину дохода от биржевого торга.
  • Сумма начального вклада – минимальный порог, который позволит участвовать в ПАММ-счете.
  • Сроки снятия денежных средств – некоторые управляющие могут допускать большие просадки в своей работе, при которых счет продолжительное время будет удерживаться в большом минусе, однако потом этот минус превратиться в плюс.

Таким образом снимать на данном этапе нечего. При этом некоторые ПАММ проекты могут иметь пункты, в которых сказано, что за такое преждевременное снятия денежных средств на вас возлагается штраф. Все это обговаривается в договоре.

  • Пополнение капиталовложения – в этом пункте оговариваются минимальные сроки и суммы денежных средств, которые можно дополнительно вложить после того как счет пущен в оборот.
  • Возможность капитализации – другими словами можно ли реинвестировать капитал либо же нет.

Во время заключения оферты нужно быть предельно внимательным и обсуждать каждый пункт договора, чтобы потом не удивляться, почему вам начислены штрафы, почему счет ушел в минус, почему брокер забрал такой высокий процент и прочее.

Вот отличное видео по теме:

Заинтересован ли управляющий (брокер) в преумножении капитала инвестора?

Ответом на этот вопрос будет однозначное «Да!», чтобы помочь вам понять это следует привести парочку аргументов в этот счет.

  • Чем больше дохода принесет брокер инвестору, тем больше заработает сам.
  • Управляющий вносит собственные денежные средства в общую сумму, а поэтому при неудачной торговле теряет не только деньги вкладчика, но и свои.
  • Процент, который брокер указывает в оферте, работает в обе стороны.
  • Неудачная биржевая торговля Форекс принесет управляющему больше потерь, чем инвестору.

Все сотрудничество инвестора и трейдера работает по схеме WIN-WIN – если вкладчик получит прибыль, то управляющий в накладе не останется. Исходя из этого, можно сделать вывод – брокер сильно заинтересован в том, чтобы принести вкладчикам больше прибыли. Давайте рассмотрим это на примерах удачного и неудачного торга.

Пример удачного торга:

Инвестор заключает с брокером оферту, в которой последний получит 20% от прибыли или убытков за свою работу. Вы собираетесь вложить деньги в ПАММ на сумму 1,000 $ и трейдер на 500 $ и в общей сложности – 1,500 $.

Удачная аналитика и грамотный торг спекулянта увеличили ваш капитал до 1,950 (30%). Брокер и инвестор забирают свои первоначальные вложения, а 30% прибыль делиться следующим образом: 300 $ уходят инвестору, а 150 – брокеру. Однако инвестор обязуется выплатить брокеру 20% от своих дивидендов, поэтому 60 $ от дохода вкладчика уходит спекулянту.

Пример неудачного торга:

Цифры капиталов пусть останутся теми же, но представим, что в результате торга брокер принес 10% убытков. Значит, трейдер принес 1,350 долларов, следовательно, вкладчик получает 900 $, брокер – 450, но он обязуется выплатить 20% инвестору, поэтому первому от капитала трейдера отходит 90 $. Как итог у инвестора 990, а у брокера 340 долларов.

Преимущества и недостатки ПАММ-инвестирования

Основные мифы, которые бытуют в обществе, указывать не следует, а лучше посмотреть на реальные, доказанные и аргументированные факты, про преимущества и недостатки ПАММ. К преимуществам можно отнести:

  • Высокие проценты прибыли – получить такие дивиденды используя консервативные методы капиталовложения невозможно. Кроме того вы можете реинвестировать свои денежные средства, чтобы увеличить процент от будущей прибыли.
  • Хороший пассивный доход – вам не нужно отслеживать денежные средства, сделали вклад в начале месяца, и пришли узнать итог в конце.
  • Возможность диверсифицировать риски – вложив в нескольких трейдеров, если один управляющий принесет убытки, то второй компенсирует их.
  • Снимать депозитный вклад можно в любое время, главное чтобы это было предусмотрено офертом.
  • Возможность начать инвестировать с малой суммы – минимальный вклад может быть от 10 $.

Недостатка только два:

  • Не регулируется законодательством – российское законодательство регулирует только Фондовый рынок, поэтому, если попадете в руки мошенников вряд ли получиться вернуть свой депозит.
  • Риски – риски инвестирования в ПАММы выше, чем в банки, но и прибыль значительно больше.

И в заключение еще один полезный материал:

Итог

ПАММ – подразумевает доверительное управление, в которое вкладчик передает денежные средства брокеру для того, чтобы тот преумножил их. Инвестор и управляющий заключают оферт, который предписывает придерживаться определенных условий как одну, так и другую сторону. Оферт составляется трейдером в зависимости от его стратегии и тактики спекуляции на бирже.

Вы постоянно можете просматривать, куда управляющий вкладывает денежные средства, но не можете мешать ему, делать это. В свою очередь трейдер не может пустить денежные средства куда-либо кроме как на рынок. И кроме того он заинтересован в том, чтобы принести вам прибыль, ведь от этого напрямую зависит его заработок. Благодаря вышесказанному вы теперь понимаете, что такое ПАММ-счет и как он работает.

 
Комментарии: 1
  1. Владимир
    Январь 8, 2015 в 3:31 пп – Ответить

    Меня эта статья заинтересовала, выглядит все очень многообещающе, возможно буду пробовать

Добавить комментарий