Как купить акции частному лицу

В данном материале мы подробно рассмотрим варианты покупки акций. Рассмотрим рынок, дадим рабочие советы и рекомендации. Если вы начинающий инвестор, то вам несомненно повезло — цель данной статьи полностью раскрыть вопросы самостоятельно покупки акций. Здесь мы постарались максимально доступно рассказать о сложных вещах.

Если вы являетесь частым лицом, то самостоятельно не сможете покупать акции, для этого вам придется воспользоваться услугами брокеров, банков и тд. Но это не так сложно как может показаться на первый взгляд.

Введение

Ценная бумага, относящаяся к эмиссионной, называется акцией. Она закрепляет правомочие ее владельца на получение дохода в форме дивидендов, а также на управление Акционерным обществом и на часть собственности, которая остается после ликвидации этого юридического лица. Ниже вы сможете ознакомиться со всеми способами покупки акций.

Право на выпуск этой ценной бумаги имеют только юридические лица, действующие в такой организационно-правовой форме собственности, как Акционерные Общества. НО это не значит что все так сложно — именно вы будете решать покупать те или иные акции. Прибыль на акцию формируется за счет дохода, получаемого АО, которое выпустило акцию. Ниже мы перечислим виды ценных бумаг а также,  расскажем,  как купить акции.

Сумма начального вклада и процент дохода

Если с инвестиционным инструментом уже понятно, то возникает вопрос, а сколько денежных средств лучше всего вложить, чтобы начать получать хорошую прибыль?

  • Для начала вполне хватит 30,000-40,000 рублей;
  • Рекомендуемой суммой является около 100,000.

Важно! Не следует вкладывать в акции больше трети отложенных на инвестирование средств, потому что риски этого инвестиционного инструмента довольно велики.

Повышенные риски с лихвой покрываются такими же высокими процентами, которые начинаются от 20% и выше. Согласитесь, что банк не в состоянии предложить такую прибыль, именно поэтому целесообразней инвестировать в акции.

Совет: Процентная ставка банковского депозита немного обгоняет инфляцию, но даже это можно использовать в своих целях. Не храните деньги под матрасом, тумбочках и прочих сокровенных местах, используйте капиталовложение в банки, как средство борьбы с инфляцией. Кроме того за год можно получить 5-6% чистой прибыли, так что вы даже останетесь в плюсе.

Как и где купить акции

Частному лицу в настоящее время можно купить акции четырьмя способами. Определим каждый из них. Отметим один нюанс: для решения инвестиционных задач частного лица подойдет любой способ.

Но для целей торговли акциями, оптимальным образом подойдет только один. Это брокерская помощь. Итак существует четыре основных варианта покупки акций:

  1. Покупка акций в банке
  2. Приобретение акций через брокера
  3. Приобретение ценных бумаг у частных лиц или компаний
  4. Обращаясь непосредственно к держателям этих ценных бумаг

Список некоторых компаний:

Акции Газпрома

 

МТС
Аэрофлот
Уралкалий
акции Лукойла
Норильский Никель

 

1 — Банки

Многие банки напрямую не ведут продажу акций, так как это не относится к их главным видам деятельности. Тем не менее, некоторые банки  способны предложить продажу различных ценных бумаг, несмотря на то, что это связано с дополнительными организационными расходами. Банковские предложения при продаже акций и иных ценных бумаг определяются следующим образом:

  • продажа собственных акций;
  • реализация ограниченного числа акций, которые находятся в самом банке в свободном обороте.

Более подробно про условия покупки акций через банки можно узнать тут:

Покупка акций через банк

Сам процесс приобретения акций прост. Можно прийти в кредитное учреждение, торгующее акциями, и ознакомиться с предложениями. Покупку можно совершить в банке. Недочеты такого приобретения очевидны: ограниченность предложений в банке и покупка по той стоимости, которую предложит банк.

Среди банков, торгующих своими акциями (как простыми, так и привилегированными), можно назвать Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк.

Вот ссылки:

  • Сбарбанк —  http://sberbank.ru/moscow/ru/person/investments/broker_service/
  • Акции ВТБ http://stocks.investfunds.ru/stocks/612/vtb/
  • Газпромбанк http://www.am.gazprombank.ru/pif/opif_gazprombank_aktsii

2 — На фондовой бирже, пользуясь услугами брокера

Решив заняться инвестированием в акции без брокеров не обойтись. Дело в том, что покупка ценных бумаг и активов происходит на биржах, куда физическим лицам вход заказан. Брокерами называются как люди, так и целые компании, которые имеют доступ к финансовым биржам.

Алгоритм действий достаточно прост:

  • заключается договор на обслуживание частного лица брокером;
  • перевод денег на счет, реквизиты которого указаны в тексте оформляемого соглашения;
  • покупка акций.

Пример: Вы хотите купить акции Газпрома или иной компании. Действуя через брокера, Вам следует заполнить соответствующее заявление, а брокер связывается с первым для согласования вопросов об оформлении необходимого пакета документов. Заключается договор, и по реквизитам, указанным в нем, Вы переводите деньги на счет. Далее, акции покупаются на бирже.

Купить акции можно на таких крупнейших биржах, как РТС и ММВБ (о ней мы поговорим позднее). Кроме того нельзя скидывать со счетов и рынок Форекс, который имеет определенные преимущества перед фондовыми рынками. Это происходит от того, что на Форекс отсутствуют централизованные места торгов и возможность работы биржи круглые сутки. Кроме того, алгоритм покупки акций иностранных компаний достаточно прост. По сравнению с приобретением акций на фондовых рынках.

Чтобы начать инвестировать в акции важно найти хорошую брокерскую фирму, которая будет:

  • Проверенной;
  • Заинтересованной в сотрудничестве;
  • Обладать хорошей репутацией;
  • Быть информационно открытой для инвесторов.

Посредством брокеров происходит игра на финансовой бирже и покупка ценных бумаг и активов. Для того чтобы заказать услуги, нужно зарегистрироваться на сайте трейдера, как их еще называют. Регистрация бесплатная и достаточно понятная, поэтому трудностей возникнуть не должно. Потом вам нужно изучить репутацию каждого из сотрудников, чтобы понять, какой из них наиболее компетентен в вопросах аналитики и торговли.

Помните! Услуги брокера не бесплатные, и он берет свой процент за торговлю. Ставка устанавливается самим трейдером, увидеть ее можно в его портфеле.

На данный момент существует масса молодых и перспективных брокерских компаний, которые ставят на свои услуги малый процент, для привлечения инвесторов. Однако если вы новичок в капиталовложениях, лучше откажитесь от затеи с молодыми организациями, потому что:

  1. У вас мало опыта для понимания того, насколько фирма компетентна;
  2. Высокий риск попасть на мошенников.

Последних, кстати развелось как грязи, поэтому вам как будущим инвесторам будет полезно узнать, как правильно выбрать брокера.

Как выбрать хорошего брокера

Ну, а сейчас вам полезно будет узнать, как выглядит образ хорошего брокера. Эти знания помогут сделать правильный выбор и не нарваться на мошенников.

  • У компании должна быть многолетняя история, от организаций с малым опытом и стажем лучше отказаться;
  • Внимательно изучите отзывы и критику;
  • Свяжитесь с людьми, которые пользовались услугами той или иной организации, чтобы в персональном диалоге выяснить мнение человека о брокерской компании;
  • Внимательно проанализируйте коэффициент удачных сделок и неудачных;
  • Важно, чтобы трейдер постоянно держал вас в курсе всех своих операций на бирже;
  • Он должен каылать по почте подробный отчет и интересоваться вашим мнением, по поводу объекта капиталовложения;
  • Давать советы и держать в курсе ситуации на мировом или внутригосударственном рынке.

Узнать рейтинг и почитать отзывы о брокерских компаниях можно на этом ресурсе brokers-rating.ru

Одной из самых удачных брокерских компаний в России является «Финам». Организация отлично относиться к своим клиентам, оказывает поддержку и консультацию, а также берет демократичный процент с инвестора за оказание услуг.

Регистрация на сайте не накладывает никаких обязательств на вкладчика, а после нее через пару дней вам позвонит ее сотрудник, чтобы обсудить ваши намерения, предложить встретиться и заключить договор сделки. По завершению сделки сумма указанная в оферте вноситься на ваш счет, к которому у вас прямой доступ, а потом уже деньги начинают работать на вас.

3 — Приобретение акций у эмитентов

Эмитент – это тот субъект, кто выпускает ценные бумаги. Он поставляет акции (а речь идет в статье именно о них) на фондовую биржу. Но он не уходит с нее, так как имеет обязательства перед инвесторами. Кроме того, эмитент оперирует своими ценными бумагами, выкупая или реализуя их. Состав эмитентов обширен, но представим их:

  • государство;
  • муниципальные органы власти;
  • учреждения государственной поддержки;
  • АО;
  • инвестиционные фонды и компании;
  • нерезиденты РФ.

Для покупки ценных бумаг (например, у АО), которые не имеют обращения на фондовых рынках, брокер не нужен.

Осветим основные проблемы, которые могут появиться при приобретении ценных бумаг этим способом.

Недостатки приобретения акций у эмитентов

 

4 — Приобретение акций у независимых частных лиц или организаций.

Этот способ приобретения ценных бумаг относится к внебиржевым. С точки зрения теории, никаких препятствий частному лицу для осуществления сделок нет, так как отсутствует необходимость привлечения брокера.

Но, когда частное лицо приобретает акции у знакомого, скажем, кому срочно понадобились деньги, это одно. А выход на внебиржевой рынок с целью покупки – это рискованное предприятие, в особенности, для новичков.

В настоящее время подобные услуги предлагаются через Интернет. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию при приобретении акций, нужно проявить осторожность.

Алгоритм действий при приобретении акций у организаций или частных лиц:

  1. Узнаем больше информации о выгодном предложении по продаже акций двумя путями: позвонив в саму компанию, предлагающую услугу или просмотрев ее веб-сайт.
  2. Обращаемся на сайт инвестиционных организаций и  внимательным образом изучаем курс акций.
  3. Связываемся с владельцем этих ценных бумаг, но знаем, что очень часто существуют посредники между владельцем и клиентами. Это те же самые фондовые биржи, где покупатели оставляют свои заявки на приобретение акций.

Обращаем особое внимание потенциальных покупателей на тот факт, что физическое лицо не может участвовать в таких сделках самостоятельно! Это запрещено положениями законодательства РФ!

Такие сделки могут осуществлять только юридические лица! На биржах всегда присутствуют компании, которые имеют право быть посредниками. И физические лица должны с ними заключить договор, который означает их участие в сделках по купле-продаже ценных бумаг.

Виды акций

Акции отличаются друг от друга, и в основе их классификации обозначены различные основания:
Виды акций и их свойства

Попытка покупки акций со стороны частного лица, по общей практике, преследует следующие цели:

  • инвестиции, преследующие цель приумножения и сохранения существующего у вкладчика капитала (относятся к одному из распространенных способов инвестирования – долгосрочная или среднесрочная деятельность вкладчика);
  • торговля ценными бумагами, то есть осуществление сделок с акциями (купля-продажа).

Где приобрести акции, не вкладывая в это процесс огромных усилий?

Как приобрести акции проще всего? Так как покупка через фондовую биржу – это наиболее удобный способ приобретения акций, нет ничего удивительного в  том, что он является самым распространенным.

Скажем больше: основная масса оборота ценных бумаг приходится на долю фондового рынка. Одной из крупнейших площадок в России можно назвать Московскую биржу. Там можно приобрести различные акции, которые могут быть, как инвестиционными, так и объектом трейдинга.

Для торговли на бирже необходимо пользоваться услугами брокера. По сути, брокер – это лицо, выполняющее посреднические функции между частными лицами и биржевыми площадками. С его помощью приобретается большинство акций.

Так как при осуществлении сделок придется довериться незнакомому человеку – брокеру, то скажем несколько слов о том, как его выбрать? В первую очередь, определяемся с личными интересами на предмет того, что наиболее важно для инвестора, а чем он может поступиться. Косвенно, на эти факторы могут повлиять следующие обстоятельства:

  • Вознаграждение брокера. Комиссия брокера – это процент с оборота, который находится в показателях от 0,4 до 0,1 %. Если инвестор осуществляет долгосрочное вложение, то комиссия не так важна. Но если торговля идет активным образом, то комиссия может отразиться на прибыли.
  • Депозит в минимальном показателе. Некоторые брокеры не работают с небольшими по сумме инвестициями и прямо указывают на это. Но не все.
  • Терминалы, которые предоставил брокер. Инвестору необходимо выбрать только тот, который ему удобен. Не все терминалы надежны – этого следует опасаться!
  • Критерий «надежности» того специалиста, который станет работать с инвестором. Так как все финансы клиентов находятся не у брокера на личном счету, а на бирже, то снять их последнему затруднительно. Кроме того, все брокерские компании имеют лицензию. Поэтому можно говорить с уверенностью о том, что все они надежны.

Автор Пилюшина Юлия Игоревна.

 
комментария 22
  1. Владимир Б.
    Апрель 5, 2014 в 10:49 пп – Ответить

    По отсутствию необходимого опыта несколько раз приобретал акции убыточных компаний. Соответственно и прибыли не получил никакой. Но руководствуясь вашими советами из приложенного материала можно сорвать неплохой куш на приобретении на биржах ценных бумаг.

  2. Николай
    Апрель 6, 2014 в 5:25 дп – Ответить

    Покупать акции необходимо через брокера и на фондовой бирже. Вот как раз недавно был очень выгодный момент когда та же РТС стояла на минимумах. Главное не ошибиться и выбрать ту компанию акции которой протестировав дно потом начнут дорожать.

  3. Иван
    Ноябрь 4, 2014 в 9:11 пп – Ответить

    Многие люди может и хотели бы вложить деньги в акции, но не знают как это сделать. Поэтому нужно проводить информационную работу среди населения и тогда можно получить внутреннего инвестора.

  4. Александр Глухарев
    Январь 9, 2015 в 3:01 пп – Ответить

    Отличная познавательная статья. Я раньше много слышал, что акции можно покупать на биржах (у брокеров), но никогда не думал, что это можно сделать и в обычном банке. Теперь буду умнее.

  5. Екатерина
    Январь 10, 2015 в 3:35 дп – Ответить

    Мое мнение найти хорошего брокера. Так как брокерские компании все считаются надежными.

  6. Андрей Иванович
    Январь 17, 2015 в 10:13 пп – Ответить

    Работаю на форексе уже более 3 лет. Помимо торгов валютами занимаюсь и торговлей акциями.

    • Мирослав
      Сентябрь 14, 2016 в 3:45 пп – Ответить

      Когда выйдешь из минуса отпишись)

  7. СЕРГЕЙ
    Январь 18, 2015 в 6:15 дп – Ответить

    Прежде чем покупать акции надо хорошо проконсультироваться.У тех людей которые понимают в этом. А так деньги на ветер.

  8. Андрей
    Май 16, 2015 в 2:24 пп – Ответить

    Не плохая статья. Я в этом деле совсем без опыта. Теперь немного знаю, как мне можно начать.

  9. Татьяна
    Май 25, 2015 в 5:03 пп – Ответить

    Тоже с недавних пор интересуюсь этими вопросами. Если честно, то в настоящее время страшно кому-то довериться, не считаете? Компании, которым по 10-15 лет, конечно, более надежны, но кто может поручиться, что в связи с нынешней ситуацией в стране с ними не произойдет что-нибудь непредвиденное:((

  10. Анна
    Январь 26, 2016 в 12:11 пп – Ответить

    А в комментариях типа «эксперты» и «профессионалы» объявились… Ага, как же

  11. Игорь
    Февраль 27, 2016 в 6:39 пп – Ответить

    статья очень хорошая, всё подробно расписано, но мне кажется что лучше всего покупать акции в частных лиц, так как можно и по дешевки взять ( когда человек не понимает смысле акций )

  12. Владимир
    Февраль 27, 2016 в 6:42 пп – Ответить

    Если не знать хотя бы основ инвестирования, критерий по которым выбираются акции, основ макроэкономики, то скорее всего инвестирование будет убыточным. Гораздо проще воспользоваться специальными инвестиционными фондами.

    • Паша
      Апрель 20, 2016 в 12:06 дп – Ответить

      Дайте ссылку хотя бы на один

  13. Роман
    Апрель 20, 2016 в 1:44 пп – Ответить

    Через некоторые банки же можно вроде покупать акции.

  14. Руслан
    Май 29, 2016 в 10:06 пп – Ответить

    Ваш так называемый Финам за окупку акций берет 5%, а это нехило , так как рост в 5%может быть очень долго, а может и не быть, так что есть места где купить можно без комиссии

    • Иван
      Июнь 9, 2016 в 7:52 пп – Ответить

      И где можно без комиссии купить акции подскажите

  15. Вольный
    Июнь 19, 2016 в 4:25 дп – Ответить

    Без подготовки суваться в инвестирование и акции не стоит ,реклама Финам тому свидетель — развод 100 % .

  16. Павел
    Июль 30, 2016 в 12:02 пп – Ответить

    Я работаю с брокерами Уралсиб и Промсвязьбанк все устраивает комиссия копеечная в сравнении с финамом и бкс

    • Дарья
      Октябрь 29, 2016 в 10:14 дп – Ответить

      А можно подробнее?

  17. Анна
    Август 28, 2016 в 1:40 пп – Ответить

    Здравствуйте! кто в курсе, а надо ли платить налог на доход от акций? и как его оплачивают? спасибо!

  18. анатолий
    Октябрь 11, 2016 в 12:44 дп – Ответить

    и все-таки купить акции человеку, живущему в глубинке более чем проблематично. ситуация похожа с буратино — неси деньги дяде, дядя купит… и это в наше время, когда желающих на чужое добро пруд пруди. кто дает гарантию? многие хотели бы купить, но… куда обращаться если живешь в глубинке? на этот вопрос ответа данная статья не дает.

Добавить комментарий