Что такое краудинвестинг и краудфандинг – Советы инвесторам. Обзор надежных площадок

• Краудинвестинг и краудсорсинг: что это такое и в чем отличие
• Как получают прибыль от краудинвестинга
• Как собирают деньги
• Где встречаются инвесторы и стартаперы
• Как избежать обмана
• Заключение

Краудинвестинг и краудсорсинг: что это такое и в чем отличие

Начнем с простого примера: родители школьников периодически участвуют в сборах на ремонт класса, покупку оборудования и методических материалов, экскурсии и т.п. Это наглядно демонстрирует работу проекта народного краудфандинга. Подобных примеров сегодня множество:

• группа фанатов спонсирует выход нового музыкального альбома или перевод фильма;
• общественное движение собирает средства для проекта защиты животных;
• благотворительные фонды собирают средства на личные нужды инвалидов;
• молодые дизайнеры собирают деньги на запуск новой коллекции и пр.

Если речь идет о привлечении к решению задачи широких слоев, использовании их технического и интеллектуального потенциала, то это краутсорсинг.

Основное отличие краудинвестинга от краудфандинга, в том, что инвесторы получают долю прибыли в проекте либо риски потери средств. С помощью их инвестиций реализуются новые проекты, начинают свою деятельность предприятия, не имеющие собственного оборотного капитала или достаточно оснований для получения банковского кредита.

При краудфандинге не предполагается выплат прибыли от проекта. Участники могут получать какие-то поощрительные призы или бонусы (например, билеты на концерты или доступ для первого просмотра трейлеров и пр..)

Читатели спросят, зачем нужны такие сложные способы привлечения средств, если есть более простые? Из ответа понятны плюсы проектов:

• участвовать может любой человек или организация, независимо от вида деятельности и объемов бизнеса;
• краудинвестинг – более простая модель, чем банковское кредитование: не нужно платить проценты, а в случае форс-мажора, получатель средств не несет ответственности за риски;
• для инвесторов это возможность вложения денег сразу в несколько проектов, что позволяет получить высокую прибыль и диверсифицировать риски.

Минусы краудинвестинга:

• отсутствует внятная законодательная база для этого вида деятельности;
• высокая вероятность стать жертвой мошенников;
• нет гарантии в доходности нового проекта или его реализации;
• есть риск дефолта площадок для сбора денег;
• инвестор может понести убытки, вплоть до полной потери вложений.

Как получают прибыль от краудинвестинга

При желании вложить свои накопления в новый проект, нужно четко определить цели. Если результатом вложений должна стать прибыль, а не меценатство, то стоит обозначить сумму дохода и сроки его получения. Помните о высоких рисках и начинайте краудинвестинг, если:

• нет страха потерять все вложения;
• есть возможность долго ждать отдачи;
• есть лишние средства для инвестиций в идеи;
• есть навыки оценки перспективы проекта или опыт в подобных отраслях и пр.

Основные формы краудинвестинга:

1. Роялти. Это подразумевает получение какого-то дохода после успешного запуска проекта. Обычно такой вид договора используют в шоу-бизнесе, кино, музыкальных проектах.
2. Возвратное кредитование. Этот вариант похож на банковсике кредиты: владелец стартапа получает от участников краудинвестинга нужную сумму на развитие бизнеса. После реализации проекта, инвесторам возвращаются вложения с долей дохода.
3. Акции. Эта модель предусматривает приобретение акций предприятия (нового проекта) инвесторами. Они могут быть совладельцами бизнеса, купив акции у владельца стартапа. Это дает право на получение дивидендов, голосование на собрании акционеров.

О том, как собрать денег на свой проект, расскажем дальше.

Как собирают деньги

Для новичка пошаговый алгоритм таков:

1. Выбор площадки. На этом этапе нужно провести мониторинг и выбрать ресурс, на котором больше вероятности собрать средства;
2. Регистрация. На сайте площадки нужно создать аккаунт, указав личные данные.
3. Описание проекта. Небольшое (или напротив, подробное) описание проектапотребуется для размещения на площадке. Здесь пригодятся навыки создания бизнес-планов.
4. Сумма и сроки. Устанавливается нужная сумма и дата, к которой необходимо завершить сбор.
5. Система участия или бонусы инвесторам. Если проект коммерческий, нужно указать его модель (роялти, акции или кредит) и возможную прибыль. Для некоммерческих краудфандингов стоит подумать о призах или бонусах для инвесторов.

О крупных российских площадках краудинвестинга читайте дальше.

Где встречаются инвесторы и стартаперы

Процесс сбора денег краудфандингом или краудинвестингом происходит на специализированных платформах в интернете. Для краткого обзора площадок мы выбрали следующие:

1. StartTrack Этот ресурс был создан в 2013 году и стал первой российской платформой, получившей инвестиции более 90 млн. рублей. Здесь можно сделать вложения и найти инвесторов для предприятий малого и среднего бизнеса.
2. ru https://planeta.ru. Первая платформа для финансирования научных, творческих и социальных идей. За три года реализовано более 2400 проектов. Сегодня это один из лидеров по привлечению инвестиций.
3. Aktivo . Специализированная площадка для инвестиций в коммерческую недвижимость, основанная в 2015 году. Сделки на этом ресурсе будут интересны крупным инвесторам, желающим получить долю в объектах недвижимости. Для каждого объекта формируется закрытый паевой фонд. Всеми фондами управляет ООО «КСП Капитал Управление Активами».

Как избежать обмана

Краудинвестинг привлекает высокими доходами всех: и честных игроков и мошенников. Чтобы не стать жертвами махинаций, стоит придерживаться простых правил:

1. Изучение документов. Чем больше информации о проекте вы получите, тем больше гарантий, что это не обман. Особенно это касается коммерческих идей.
2. Репутация площадки. Выбирайте надежные платформы, о которых есть информация в официальных источниках и от других участников. Площадка должна иметь положительную историю (объемы привлеченных инвестиций, количество реализованных проектов и пр.). Не доверяйте свои деньги сайту, который был создан вчера и продвигает рекламу через рассылки или соцсети: велика вероятность попасть в финансовую пирамиду.

Заключение

Краудинвестинг в России относительно молод, но имеет перспективы стать эффективным инструментом инвестирования. В статье мы коснулись лишь некоторых основ направления, и надеемся, что это будет полезно потенциальным участникам системы краудфандинга.