На сегодняшний день не многие инвесторы могут похвастаться хорошими знаниями инвестиционного рынка, правил фондовой торговли и тенденций мировой валюты. Однако, желание сохранить и приумножить свой капитал присутствует у всех. Именно для таких инвесторов создан особый вид вложений, называемый ПИФ (паевый инвестиционный фонд). Ниже, вы подробно узнаете как вложить деньги в Паевый Инвестиционный Фонд и что для этого необходимо.

Данная форма инвестирования представляет собой совокупность нескольких видов вложений: в ценные бумаги, в индексные фонды, в отраслевые фонды и многое другое. Главным плюсом такого рода вложений является то, что полный контроль и ответственность за ваши сбережения несет УК (управляющая компания), в которой вы покупаете паи.

Вам не нужно беспокоиться и постоянно отслеживать тенденции рынка и биржевые сводки, это за Вас сделают квалифицированные специалисты и профессионалы своего дела. Конечно, за свою работу с Вас возьмут плату, но она быстро покроется прибылью от внесенных средств, которая в среднем может достигать 15-30%. Согласитесь, разница с обычным срочным депозитом ощутима. Давайте разберемся как вложить деньги в ПИФ и в их типах.

Классификация паевых инвестиционных фондов

По форме вхождения ПИФы делятся на:

  • Открытые предполагают свободное вступление в фонд и выход из него в любой момент без дополнительных комиссий и штрафов.  Средства вкладчиков инвестируются в высоколиквидные фонды.
  • Интервальные предоставляют возможность вступления в фонд лишь в конкретные промежутки времени, повторяющиеся чаще всего один раз в квартал.
  • Закрытые представляют собой целый ряд требований и ограничений, в основном доступны для крупных инвесторов. Вхождение/выход в такого рода фонды возможно строго в рамках договора, в котором прописано четкое количество и распределение паев по конкретным фондам.

По степени риска ПИФы бывают:

  • Высокорисковые фонды подразумевают максимальную прибыль, но риски, сопровождающие открытие фонда, очень высоки.
  • Низкорисковые гарантируют сохранность ваших сбережений, но прибыль будет минимальная.

Как вложить деньги в ПИФ

В первую очередь, чтобы вложить деньги, Вам необходимо выбрать УК (управляющую компанию), которая будет следить за вашими вложениями и распределять инвестиции по мере ликвидности и в зависимости от своих представлений и знаний. Поэтому к этому этапу стоит отнести очень серьезно. Многие крупные коммерческие банки страны предлагают такие услуги. Вам же для личного спокойствия и ожидания хорошей прибыли можно просто проанализировать существующие фонды на рынке. Представим некоторые из них в таблице.

Как вложить деньги в ПИФ - Фонды
Какой именно фонд выбрать зависит не только от Вас, но и от предпочтений УК. В любом случае Вы всегда сможете посмотреть аналитику движения стоимости пая на сайте фонда или УК и выбрать момент выхода из ПИФ.

ВТБ Капитал Управление Активами, фонд Казначейский

Ссылка http://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/vtbfk/investment_strategy/

Главной особенностью данного фонда является инвестирование в облигации с фиксированной доходностью. Основная цель сохранить сбережения без серьезных рисков. Минимальная сумма вступления 5000 рублей. УК рекомендует устанавливать минимальный срок инвестирования от 6 месяцев.

ВТБ Капитал Управление Активами, Фонд Акций

Ссылка http://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/vtbfa/investment_strategy/

Основополагающая цель стратегии фонда – это инвестирование в российские акционерные общества с долгосрочной перспективой финансового роста. Срок вложений рассматривается от 1,5 лет, а минимальный порог вступления равен 5000 рублей.

Брокеркредитсервис-Фонды недвижимости, Недвижимость пенсионного фонда

Ссылка http://pif.investfunds.ru/funds/1130/

Данный фонд является закрытым и предусматривает высокий порог вступления 100 000 рублей. Инвестирование в недвижимость на сегодняшний день представляет собой одно из самых прибыльных направлений финансовой сферы. Вступление и выход из фонда четко прописаны в паевом договоре и регламентируется законодательством РФ.

Брокеркредитсервис-Фонды недвижимости, фонд Волжский

Ссылка http://pif.investfunds.ru/funds/2519/

Основной объект инвестиций – это недвижимость. Открыт фонд сравнительно недавно, в 2011 году. Фонд является закрытым и предлагает один из самых высоких порогов вступления для крупных инвесторов 1 000 000 рублей. Динамика стоимости пая неуклонно растет, тем самым характеризуя фонд как перспективный и ликвидный.

ЗАО «Сбербанк Управление Активами», фонд акций компаний малой капитализации

Инвестирование в данный фонд подходит рискованным инвесторам, ожидающим максимальную прибыль за долгосрочный период. Объектом вложений выступают компании малой капитализации (менее 5 млрд. долларов).  Минимальная сумма вложений составляет 15 000 рублей. Рациональный срок для инвестирования 3 года.

ЗАО «Сбербанк Управление Активами», Электроэнергетика

Объектом инвестирования выступают акции ведущих российских электроэнергетических компаний. Фонд открыт в 2006 году. Порог вхождения равен 15 000 рублей, последующие покупки паев должны быть на сумму не меньше 1500 рублей.

ЗАО “Управляющая компания УралСиб”, фонд Энергетическая перспектива

Целью инвестирования являются акции растущих энергетических компаний с перспективой дальнейшего развития как минимум на ближайший год. Доходность фонда высокая, а риски средние. Минимальная сумма вхождения 100 рублей. Также предусмотрены различные скидки и предложения на обслуживание паевого счета.

ЗАО “Управляющая компания УралСиб”, фонд Нефть и Газ

Преимущественно инвестирование основано на акциях нефтегазовых компаний России, остальная часть практически равномерно распределена между машиностроением, металлургией и химией. Доходность фонда оценивается на уровне выше средней среди всех остальных фондов России.

Минимальный порог вступления зависит от места подачи заявки. В офисе УК порог равен 100 рублям, через остальные банки, не являющиеся агентами УК, а также через ЗАО КБ “Ситибанк” – 50 000 рублей.

Документы, необходимые при покупке паев

Процесс вступления в ПИФ довольно прост, необходимо лишь прийти в офис банка или УК и оформить необходимый пакет документов. Для физического лица нужен паспорт РФ и заполненная анкета по форме банка (УК).

Также следует предварительно открыть расчетный счет в данном банке, для этого необходим только паспорт. Если Вы являетесь юридическим лицом, помимо вышеперечисленных документов, следует предоставить все учредительные и регистрационные документы на открытие юридического лица, включая выписку из ЕГРЮЛ. В обоих случаях при подаче заявки доверительным лицом главным условием является наличие и предоставление нотариально заверенной доверенности от инвестора.

Преимущества ПИФ над другими инвестициями

Вклад в ПИФ имеет целый ряд преимуществ, рассмотрим самые важные из них:

  • Минимальная сумма приобретения паев может достигать 1000 рублей, в зависимости от требований УК, стартовая цена вхождения может как увеличиваться, так и уменьшаться.
  • Практически все риски инвестирования сведены к минимуму, в худшем случае, Вы просто не сможете заработать планируемой прибыли, но полностью потерять деньги практически невозможно.
  •  Всю ответственность и груз финансовых решений принимает на себя УК.
  •  Вы всегда можете самостоятельно проверять и анализировать движения рынка и продать паи по максимальной цене.

В данной статье мы вкратце раскрыли понятие ПИФ, рассмотрели несколько крупных фондов и перечислили преимущества вложений в ПИФ. Подробнее ознакомиться с термином ПИФ Вы можете в статье «Что такое ПИФ», а сделать правильный выбор Вам поможет подробный материал «Выбор ПИФа». Удачных вложений.

4 комментария. Оставить новый

  • Хороший обзор, но следовало бы еще указать, что при выводе средств (продаже паев ПИФа) с Вас возьмут подоходный налог.

    Ответить
  • Честно говоря, кроме “Норильского никеля” других ПИФов и не знал никогда. Уралсиб кажется надёжным.

    Ответить
  • ПИФы нужно покупать у крупных гос.корпораций, тогда риски минимальные (на такие УК особо не влияет политика). Как вывод, низкорисковые ПИФы лучше обычных вложений в сбербанк, % дохода выше. Но меньше 300-500 тысяч вкладывать неразумно.

    Ответить
  • Спасибо большое!!!!Хороший информационный сайт – все доступно и просто написано!Очень помог

    Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Заполните поле
Заполните поле
Пожалуйста, введите корректный адрес e-mail.

Меню